溫州銀行被銀保監(jiān)會罰330萬！

2019年07月03日 15:33 來源: 龍港網(wǎng) 寬屏模式

溫州銀行因6項違法違規(guī)行為收到監(jiān)管部門330萬元罰單。

保監(jiān)會網(wǎng)站今日公布的中國銀保監(jiān)會溫州監(jiān)管分局行政處罰信息公開表（溫銀保監(jiān)罰決字〔2019〕5號、8號、9號、10號、11號）顯示，溫州銀行存在對主要股東、關(guān)聯(lián)方授信集中度管理嚴重不審慎；對關(guān)聯(lián)方融資業(yè)務(wù)管理不到位；對單一集團客戶授信余額管理嚴重不審慎；為企業(yè)收購商業(yè)銀行股權(quán)提供融資支持；虛增存貸款；以“明股實債”形式為房開企業(yè)提供用于繳納土地款的融資支持六宗違法違規(guī)行為。根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條；《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第七十四條，中國銀保監(jiān)會溫州監(jiān)管分局對其處以罰款人民幣330萬元。

諸曉麗對溫州銀行鹿城支行虛增存貸款行為負主要責任。根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第八十九條，中國銀保監(jiān)會溫州監(jiān)管分局對其作出取消高級管理人員2年的任職資格的行政處罰決定。
蔡強克對溫州銀行學院路支行虛增存貸款行為負主要責任。根據(jù)中華人民共和國商業(yè)銀行法》第八十九條，中國銀保監(jiān)會溫州監(jiān)管分局對其警告，并處罰款人民幣8萬元。

王烈對溫州銀行新城支行虛增存貸款行為負主要責任。根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第八十九條，中國銀保監(jiān)會溫州監(jiān)管分局對其警告，并處罰款人民幣8萬元。

潘建飛對溫州銀行得勝支行虛增存貸款行為負主要責任。根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第八十九條，中國銀保監(jiān)會溫州監(jiān)管分局對其警告，并處罰款人民幣8萬元。

《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定：銀行業(yè)金融機構(gòu)有下列情形之一，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)責令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任：
（一）未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的；

（二）拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的；
（三）提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的；
（四）未按照規(guī)定進行信息披露的；
（五）嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的；
（六）拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。

《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第七十四條規(guī)定：商業(yè)銀行有下列情形之一，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)責令改正，有違法所得的，沒收違法所得，違法所得五十萬元以上的，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的，處五十萬元以上二百萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任：
（一）未經(jīng)批準設(shè)立分支機構(gòu)的；
（二）未經(jīng)批準分立、合并或者違反規(guī)定對變更事項不報批的；
（三）違反規(guī)定提高或者降低利率以及采用其他不正當手段，吸收存款，發(fā)放貸款的；
（四）出租、出借經(jīng)營許可證的；
（五）未經(jīng)批準買賣、代理買賣外匯的；
（六）未經(jīng)批準買賣政府債券或者發(fā)行、買賣金融債券的；
（七）違反國家規(guī)定從事信托投資和證券經(jīng)營業(yè)務(wù)、向非自用不動產(chǎn)投資或者向非銀行金融機構(gòu)和企業(yè)投資的；
（八）向關(guān)系人發(fā)放信用貸款或者發(fā)放擔保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件的。
《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第八十九條規(guī)定：商業(yè)銀行違反本法規(guī)定的，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)可以區(qū)別不同情形，取消其直接負責的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。商業(yè)銀行的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款。